1. طراحی برنامه مالی شخصی
در مبحث آموزش مالی، اولین قدم برنامهریزی صحیح بر اساس منابع، تواناییها و علایق مختص فرد است. جهت این کار مربی مالی با در نظر گرفتن این موارد مسیری و یا مسیرهایی هموار و بیخطر را برای فرد ترسیم کرده تا بداند در هر مرحله چه اقدامی باید انجام دهد.
2. افزایش میزان موفقیت
پس از برنامهریزی، حرکت پیوسته در طول مسیر تعیین شده اصلیترین عامل موفقیت است که در این راه مربی مالی تمام تلاش خود را میکند تا فرد با تمرکز بر روی هدف پیشروی کرده و نتیجه دلخواه را کسب نماید. از این رو میزان موفقیت و دستیابی به اهداف با داشتن مربی لازم افزایش پیدا مینماید.
3. نرخ ریسک و خطای پایینتر
مربی مالی از طریق دانش و تجربیات خود میتواند موانع و مشکلات را پیشبینی کرده و تا حدودی از وقوع آنها جلوگیری نماید. در صورت بروز هر اشتباه یک مربی مالی شخصی به بررسی ریشه و علت مشکل پرداخته و راه حل فوری و دقیق آن را ارائه مینماید که باعث تغییرات اساسی و دائمی شده و احتمال وقوع اشتباه قبلی تقریباً صفر میگردد. در نتیجه از صرف وقت و هزینه اضافی جلوگیری خواهد شد.
4. کاهش استرس و بهبود عادات مالی
وجود یک مربی مالی فشارها و تنشها را تا حدود زیادی از روی فرد برمیدارد و سبب میشود تا حتی در مسیرهای آزمایشی و پرخطر هم با آرامش بیشتری قدم بردارد. زیرا مربی مالی میتواند در هر گام از روشی جایگزین برای پیشبرد اهداف استفاده نماید. همچنین داشتن مربی مالی با کاهش استرسها سبب بهبود روابط، سلامتی و عادات مالی خوب در فرد میگردد.
5. بالا بردن سرعت پیشرفت
لازم به یادآوری است که داشتن مربی مالی برای زودتر ثروتمند شدن و پول درآوردن نیست. بلکه به منظور تسریع فرآیند پیشرفت و حصول یک نتیجه استفاده از مربی مالی اجتنابناپذیر است. زیرا فقط با کمک او میتوان برنامه را توسعه و گسترش داد و اقدامات لازم جهت تبدیل درآمد فعلی به ثروت از طریق راههای پول درآوردن را انجام داد.
6. دارا بودن متخصص مالی شخصی
هر فرد با استفاده از آموزشهای مربی مالی در هنگام بروز مشکل و اتخاذ تصمیمات لازم بدون نیاز به نظرات و کارشناسیهای دیگران، فقط بر اساس منابع خود اقدامات لازم را انجام میدهد. در واقع وی علاوه بر مهارت از استقلال مالی نیز برخوردار است که سبب افزایش میزان اعتماد دیگران به او میشود.
مربی مالی به فرد یاد میدهد که چگونه بر اساس منابع مالی خود و نه طبق نظرات دیگران و گمانهزنیها آنها سرمایهگذاری نماید.
7. امکان دسترسی آسان به اطلاعات بهروز و تخصصی مالی
علم اقتصاد دارای مباحثی بسیار وسیع، سنگین و سخت است که اطلاع از همه آنها نیاز به زمان زیادی دارد. اما مربی مالی اطلاعات مورد نیاز فرد را هر موقع که او بخواهد به صورت ساده و قابلفهم به او آموزش میدهد. این آگاهیها سبب کاهش ترس شخص شده و سبب میشود که او آسانتر و مطمئنتر مسیر مالی خود را طی کند.